Découvrez ma sélection de fonds que je préconise pour les contrats d’assurance vie ou les PER. Je vous présente ici les fonds que j’ai retenus, classés par niveau de volatilité. La volatilité est un facteur déterminant dans la construction de tout portefeuille. Elle permet d’être en adéquation avec votre tolérance au risque. Ainsi, je construis les portefeuilles autour de trois principaux profils de risque investisseur : prudent, équilibré ou dynamique. Voyons ceci de plus près.
Notion de volatilité et indice SRRI
La volatilité est mesurée sur une échelle fixée par l’Autorité des marchés financiers (AMF). Cette échelle est représenté par un indice appelé SRRI, qui va de 1 à 7 et . Plus l’indice est élevé, plus la volatilité est forte, ce qui veut dire que le fond concerné peut connaitre une variation plus importante, à la hausse ou à la baisse, par rapport à un indice de référence.
Ma sélection de fonds peu volatiles
Cette sélection concerne des fonds affichant un SRRI de 2 ou 3, donc peu valatiles.
- SCI Primonial Capimmo : ISIN QS0002005277 – SRRI 2
- AIS Protect Part P : ISIN FR0013523263 – SRRI 3
- AXA WF Global Inflation Bonds Redex : ISIN LU1790047804 – SRRI 3
- Pictet Atlas Part P : ISIN LU1433232854 – SRRI 3
- SC Tangram : ISIN FR0013428349 – SRRI 3
- SC Pythagore : ISIN FR0014000F47 – SRRI 3 – Voir mon analyse
- SCI Silver Avenir : ISIN FR0013526100 – SRRI 3
Ma sélection de fonds à volatilité moyenne
Cette sélection concerne des fonds affichant un SRRI de 4 ou 5, donc avec une volatilité moyenne.
- Eleva Absolute Return Europe Fund A2 : ISIN LU1920211973 – SRRI 4
- Keren Patrimoine Part C : ISIN FR0000980427 – SRRI 4
- Lazard Credit Opportunities RC Eur : ISIN FR0010230490 – SRRI 4
- Nordea 1 Alpha 10 : ISIN LU0445386369 – SRRI 4
- Sextant Grand Large Part A : ISIN FR0010286013 – SRRI 4
- Sunny Patrimoine 2.0 : ISIN FR0011365642 – SRRI 4
- HMG Rendement Part D : FR0007495049 – SRRI 5
- Thematics AAA Consumer : ISIN FR0010058529 – SRRI 5
- Varenne Selection Part A : ISIN FR0010392225 – SRRI 5
Sollicitez-vous pour que je puisse vous recommander le meilleur support en fonction de votre profil et de vos objectifs.
Ma sélection de fonds à forte volatilité
Cette sélection concerne des fonds affichant un SRRI de 6 ou 7, donc avec une forte volatilité.
- Amilton premium Europe Part R : ISIN FR0010687749 – SRRI 6
- Ginjer Actifs 360 Part A : ISIN FR0011153014 – SRRI 6
- Groupama Avenir Euro part C : ISIN FR0010288308 – SRRI 6
- JPM Greater China Part A : ISIN LU0210526801 – SRRI 6
- Keren Essentiels Part C : ISIS FR0011271550 – SRRI 6
- Mirova Europe Environmental Equity Fund – ISIN LU0914733059 – SRRI 6
- Pictet Clean Energy : ISIN LU0280435388 – SRRI 6
- Pictet Global Environment Opportunities : ISIN LU0503631714 – SRRI 6
- Pictet Global Megatrends Selection R : ISIN LU0391944815 – SRRI 6
- Pictet Timber Part P : ISIN LU0340559557 – SRRI 6
- Pictet Water Part P : ISIN LU0104884860 – SRRI 6
- Sextant PME : ISIN FR0010547869 – SRRI 6
Cette sélection de fonds en assurance vie et PER n’est pas exhaustive et peut être complétée par d’autres fonds. Dans tous les cas, il s’agit de fonds pour lesquels je connais personnellement les sociétés de gestion.
